AML и OSINT: проверка до сделки
 

 
В цифровой среде разумно изучать контрагентов до заключения сделки. Ошибка в выборе компании может стать причиной к финансовым потерям и репутационным проблемам. Инструменты комплексного анализа позволяют объединить сведения из доступных источников и принять более обоснованное решение. Ежели Вам надо: due diligence компании - это то, что Вам нужно!
 
Что позволяет узнать AML-проверка
 
AML проверка используется для анализа потенциальных рисков, связанных с историей и перемещением цифровых активов. Такой анализ особенно важен до совершения крупных операций или взаимодействием с неизвестным контрагентом. Проверка может помочь:
•   определить подозрительные взаимосвязи;
•   оценить историю движения активов;
•   выявить настораживающие признаки;
•   лучше оценить риски до проведения операции.
При этом важно учитывать, что результат проверки дает дополнительную информацию, а не полной гарантией отсутствия рисков.
 
Какие задачи решает OSINT
 
OSINT-анализ подразумевает исследовании данных из источников с открытым доступом. Такой подход помогает структурировать доступные данные и сформировать более полную картину об интересующем объекте. В зависимости от целей проверки OSINT может охватывать анализ публичной информации, веб-сайтов, доступных реестров и других общедоступных источников.
 
Что можно проверить через OSINT
 
1.   Оценка потенциального контрагента.
2.   Сопоставление информации из разных источников.
3.   Определение признаков для дальнейшего анализа.
Важное достоинство такого анализа — возможность изучить доступную информацию перед принятием значимого решения.
 
Что проверить перед работой с компанией
 
Анализ репутации компании особенно актуальна перед оформлением сделки, перечислением денежных средств или выстраиванием долгосрочных деловых отношений. Красивого ресурса и нескольких хороших отзывов для полноценной оценки обычно недостаточно. Желательно изучить:
•   доступные официальные данные;
•   историю деятельности компании;
•   открытые отзывы и публикации;
•   информацию из публичных реестров;
•   историю домена и цифрового присутствия;
•   факторы возможного репутационного риска.
Особое внимание стоит уделять несоответствия. Если сведения, опубликованные компанией заметно расходится со сведениями из независимых источников, желательно провести дополнительный анализ.
 
AML или OSINT: что выбрать
 
AML и OSINT решают различные задачи и хорошо дополняют друг друга. Проверка AML в первую очередь связан с оценкой потенциальных рисков операций, тогда как OSINT позволяет исследовать более широкий информационный след. Для всестороннего анализа полезно применять различные инструменты анализа. Например, сначала стоит собрать сведения о компании и связанные с ней публичные сведения, а затем если потребуется отдельно оценить риски конкретной операции.
 
 
Вопросы об AML и OSINT
 

 
Насколько надежна автоматическая проверка?
Нет, полностью полагаться на один результат не стоит. Итоги проверки разумно сопоставлять с другими сведениями.
Когда стоит проверять контрагента?
До проведения оплаты, подписания важного договора или старта долгосрочной работы.
Применим ли OSINT в деловой сфере?
Да, открытая информация может использоваться при предварительной оценке партнеров, компаний и подрядчиков.
Как поступить, если найден риск?
Не торопиться с операцией, перепроверить сведения по независимым источникам и при необходимости обратиться к профильному специалисту.
 
 
Проверка помогает оценить риски
 
Комплексный подход помогает заменить догадки фактами. AML-анализ дополняет сведения о возможных рисках операций, анализ открытых источников расширяет представление об объекте, а оценка репутации организации дает дополнительные сведения о потенциальном партнере. Использовать подобные инструменты лучше заранее: предварительный анализ обычно требует меньше ресурсов, чем устранение последствий неудачной сделки.